آخرین مهلت شروع مبارزه با پولشویی واقعی برای متصدیان حمل و نقل، نمایندگان و توسعهدهندگان - چرا ۲۹ جولای تاریخ مهمی است؟
احتمالاً شنیدهاید که قوانین جدید مبارزه با پولشویی در تاریخ ۱ جولای ۲۰۲۶ در مورد املاک و مستغلات اعمال میشود. چیزی که زمان پخش بسیار کمتری داشته، تاریخی است که در واقع دندانهدار است: ۲۹ جولای ۲۰۲۶ - فقط دو روز دیگر.
اصلاحات AML/CTF Tranche 2 استرالیا، تعهدات گزارشدهی را که قبلاً عمدتاً برای بانکها و مؤسسات مالی اعمال میشد، به گروه بسیار وسیعتری از «نهادهای گزارشدهنده» گسترش داد: متصدیان نقل و انتقال املاک، وکلا، مشاوران املاک و - به طور کمتر آشکار - توسعهدهندگان و سازندگانی که خانههای جدید یا بستههای خانه و زمین را مستقیماً و بدون مراجعه به یک نماینده مستقل به خریداران میفروشند. اگر کسب و کار شما از اول ژوئیه شروع به ارائه یکی از این خدمات تازه تعیین شده کرد، 28 روز فرصت داشتید تا رسماً در AUSTRAC ثبت نام کنید. این مهلت در 29 ژوئیه 2026 بسته میشود.
اگر این کار را نکنید، کسب و کار شما از روز اول از نظر فنی خارج از قانون عمل میکند. این یک لغزش اداری کوچک نیست - جریمههای نقض جدی قوانین مبارزه با پولشویی/مبارزه با تروریسم در استرالیا میتواند به میلیونها دلار برسد، و AUSTRAC به روشنی اعلام کرده است که قصد دارد به جای برخورد با آن به عنوان یک تشریفات اداری، به طور فعال این قانون جدید را اجرا کند.
اگر همین الان در حال خرید یا فروش هستید، این به چه معناست؟
اگر متصدی انتقال سند، وکیل یا نماینده شما ناگهان شروع به پرسیدن سوالات بیشتری کرده است - در مورد هویت شما، منبع واقعی سپرده شما، یا اینکه چه کسی واقعاً پشت خریدی است که از طریق یک شرکت یا صندوق امانی انجام شده است - به همین دلیل است. این موضوع شخصی نیست و برای متخصصانی که این سوال را میپرسند، اختیاری هم نیست. تحت رژیم جدید، تأیید منبع وجوه و هویت مالک نهایی ذینفع یک نهاد خریدار اکنون بخش اصلی معامله است، نه یک اقدام بعدی.
این امر به ویژه در صورتی اهمیت دارد که از طریق یک صندوق امانی، صندوق بازنشستگی خودگردان یا ساختار شرکتی خرید میکنید - انتظار داشته باشید که مدارک پشتیبان بیشتری نسبت به گذشته از شما درخواست شود، و انتظار داشته باشید که این مدارک در مراحل اولیه فرآیند و نه درست قبل از تسویه حساب، ارائه شوند.
اگر قبل از ۱ جولای مشتری ما بودهاید
اگر پرونده شما قبل از ۱ جولای ۲۰۲۶ با متصدی ثبت شرکت در حال بررسی بوده است، معمولاً به عنوان یک موکل «قبل از شروع به کار» در نظر گرفته میشوید، به این معنی که فرآیند تأیید کامل جدید به صورت عطف به ماسبق برای آن پرونده موجود اعمال نمیشود. اما این معافیت موقت محدودیتهایی دارد: اگر تغییر اساسی در پرونده شما ایجاد شود، یا پس از ۱ جولای پرونده جدیدی را باز کنید، قوانین جدید از همان ابتدا به طور کامل اعمال میشوند. اگر مطمئن نیستید، ارزش دارد که دقیقاً با متصدی ثبت شرکت خود بررسی کنید که پرونده شما در کجا قرار دارد.
چرا این موضوع فراتر از خودِ مهلت اهمیت دارد؟
حتی پس از گذشت ۲۹ جولای، این اصلاحات به معنای «تیک زدن و ادامه دادن» نیست. رعایت قوانین AML/CTF اکنون بخشی جداییناپذیر از نحوه انجام معاملات ملکی در نیو ساوت ولز و آفریقای جنوبی است - از دستورالعملهای اولیه تا تسویه حساب. خریداران و فروشندگانی که این موضوع را از قبل درک میکنند، معمولاً معاملات روانتری خواهند داشت، زیرا آنها برای مراحل تأیید اضافی آماده هستند تا اینکه در میانه راه غافلگیر شوند.
نکتهی آخر
۲۹ جولای یک مهلت موقت یا مهلت قانونی نیست - این تاریخی است که تعهد به ثبت نام واقعاً جدی میشود. اگر شما یک متخصص املاک هستید که هنوز این مشکل را حل نکردهاید، این هفته، هفتهای است که باید آن را حل کنید. اگر شما مشتری هستید و در طول بررسی قرارداد یا خرید خود متوجه سوالات اضافی شدهاید، اکنون میدانید چرا - و این نشانهای است که متصدی انتقال سند شما کارها را به درستی انجام میدهد.
اگر قصد خرید یا فروش ملک در نیو ساوت ولز یا آفریقای جنوبی را دارید و به دنبال یک تیم نقل و انتقال ملک هستید که از قبل به طور کامل این تعهدات را انجام دهد، همین امروز با تیم خدمات نقل و انتقال ملک ما تماس بگیرید.